Denunciaron una presunta estafa de $200.000.000: hicieron casi 30 transferencias desde una ortopedia en San Juan

En los últimos días trascendió una denuncia por una presunta estafa contra una ortopedia en San Juan por aproximadamente $200 millones, luego de que desconocidos accedieran a las credenciales bancarias de la empresa y realizaran casi 30 transferencias en menos de dos días. El caso ocurrió durante un fin de semana de junio y es investigado por la UFI Delitos Informáticos y Estafas.

El fiscal Pablo Martín, funcionario de dicha unidad, explicó este viernes que la maniobra comenzó cuando el responsable de la empresa buscó en Google un número telefónico para comunicarse con su banco. Tras realizar el llamado, recibió posteriormente una comunicación desde un número de Córdoba, desde donde los estafadores lo guiaron mediante una serie de pasos bajo el argumento de que la cuenta se encontraba en riesgo.

Según detalló el fiscal, mediante esa maniobra lograron obtener las credenciales necesarias para ingresar a la cuenta bancaria de la empresa. A partir de allí comenzaron a realizar las transferencias.

Uno de los aspectos que llamó la atención de los investigadores fue la cantidad y el volumen de las operaciones realizadas en un período muy corto. Martín señaló que se concretaron casi 30 transferencias en menos de dos días, por montos que iban desde aproximadamente $1 millón hasta $10 millones. En total, el perjuicio denunciado ronda los $200 millones.

"De forma que es una empresa que un fin de semana haga casi 30 movimientos de casi 200 millones de pesos, en total, realmente debería haber llamado la atención", sostuvo el fiscal.

La investigación busca determinar el recorrido que tuvo el dinero una vez que salió de la cuenta de la empresa. De acuerdo con lo informado por Martín, se bloquearon los receptores identificados y se trabaja en conjunto con fiscales de otras jurisdicciones.

El fiscal indicó que, de manera preliminar, los investigadores siguen pistas que conducen principalmente a Córdoba. Además, explicó que el dinero suele pasar por distintas cuentas antes de salir del sistema financiero tradicional.

En ese sentido, mencionó la utilización de las denominadas "cuentas mula", que pueden ser utilizadas como intermediarias para transferir fondos. Según explicó, en algunos casos los titulares de esas cuentas pueden prestar sus datos deliberadamente y, en otros, facilitar sus cuentas sin conocer el destino final del dinero.

La demora entre el momento en que se realizaron las operaciones y la denuncia también complicó la posibilidad de recuperar los fondos. Martín señaló que la investigación tomó conocimiento del hecho unos tres días después de las transferencias, cuando el dinero ya había sido trasladado entre diferentes cuentas.

Durante la entrevista, el fiscal también se refirió a los mecanismos de monitoreo que tienen las entidades financieras sobre las operaciones de sus clientes. Martín señaló que existen disposiciones del Banco Central vinculadas al monitoreo de movimientos y consideró que una sucesión de transferencias por montos elevados y realizadas durante un fin de semana debería generar alertas para verificar con el titular de la cuenta si las operaciones fueron autorizadas.

El funcionario aclaró que la UFI interviene en la investigación penal y que las eventuales responsabilidades de las entidades bancarias deberán analizarse de acuerdo con las normas correspondientes y las circunstancias particulares de cada caso.

El fiscal recomendó a empresas y particulares extremar las precauciones cuando necesiten comunicarse con una entidad bancaria. En particular, pidió evitar la búsqueda de teléfonos mediante Google, ya que pueden aparecer números utilizados por personas que se hacen pasar por representantes de los bancos.

En cambio, aconsejó utilizar los canales oficiales disponibles en las aplicaciones bancarias, los resúmenes de cuenta u otros medios de contacto previamente verificados.

Martín también remarcó la importancia de que las empresas mantengan actualizados sus sistemas y cuenten con medidas de ciberseguridad, debido a que otra modalidad detectada por los investigadores consiste en el ingreso de archivos maliciosos que pueden comprometer los sistemas informáticos.